Cómo ser Asesor financiero
Nombre oficial: Financial advisors
También llamado: Wealth advisor, Banking advisor, Financial advisor, Financial planner, Financial consultant, Personal finance advisor, Financial security advisor, Financial services advisor, Personal financial planner, Associate financial advisor, Certified financial planner, Personal investment advisor
Orienta a las personas en decisiones financieras como inversiones, gestión del efectivo y planificación patrimonial. Elabora planes financieros personales según los objetivos de los clientes y los guía en la aplicación de las estrategias propuestas, que pueden ajustarse según evolucione su situación. Trabaja en bancos, compañías fiduciarias y firmas de inversión, o por cuenta propia.
Tareas principales
- Elaborar planes financieros personales para los clientes que abarquen gestión del efectivo, finanzas, seguros, inversiones, jubilación y planificación patrimonial, impuestos y asuntos legales
- Analizar los registros financieros de los clientes, fijar metas y desarrollar una estrategia financiera
- Asesorar a los clientes en la aplicación del plan financiero para ayudarlos a lograr sus metas
- En algunos casos, gestionar la compra y venta de productos financieros e inversiones según la licencia que tenga, y dar seguimiento a la cartera para asegurar su calidad y rentabilidad
- En algunos casos, ayudar a ampliar el negocio y atraer nuevos clientes
Cómo llegar a serlo
Por lo general se requiere una licenciatura en administración de empresas, comercio, economía o un campo relacionado. Puede exigirse la designación Certified Financial Planner, que otorga el Financial Planners Standards Council de Canadá. Para vender productos e inversiones financieros regulados, como rentas vitalicias, planes de ahorro para el retiro (RRSP) y seguros de vida, se requiere una licencia del organismo rector correspondiente. En Quebec se exige la certificación como planificador financiero. Diversos institutos y organizaciones financieras, como el Canadian Securities Institute, el Institute of Canadian Bankers, el CFA Institute, el Investment Funds Institute, el Canadian Institute of Financial Planning y el Trust Companies Institute of Canada, ofrecen programas de formación y cursos que los empleadores pueden exigir.
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Vías de acceso
- Universidad: Carreras universitarias de Negocios y comercio, Se ofrece en 17 universidades de Canadá
- Licencia o registro: Para vender productos e inversiones financieras reguladas, como rentas vitalicias, RRSP y seguros de vida, se requiere una licencia del organismo rector correspondiente.
Salario · Perspectivas
- Salario mediano: $70,317 al año. La mitad central gana entre $56,550 y $95,550.
- Unas 118,800 personas trabajaban en este empleo en 2023, y se proyectan unas 136,400 para 2033. (+14.8%)
- Mercado laboral proyectado hasta 2033: balance.
Empleos relacionados
- Auditor financiero y contador
- Analista financiero y de inversiones
- Agente de valores, intermediario de inversiones y corredor
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Preguntas frecuentes
¿Cómo ser Asesor financiero?
Por lo general se requiere una licenciatura en administración de empresas, comercio, economía o un campo relacionado. Puede exigirse la designación Certified Financial Planner, que otorga el Financial Planners Standards Council de Canadá. Para vender productos e inversiones financieros regulados, como rentas vitalicias, planes de ahorro para el retiro (RRSP) y seguros de vida, se requiere una licencia del organismo rector correspondiente. En Quebec se exige la certificación como planificador financiero. Diversos institutos y organizaciones financieras, como el Canadian Securities Institute, el Institute of Canadian Bankers, el CFA Institute, el Investment Funds Institute, el Canadian Institute of Financial Planning y el Trust Companies Institute of Canada, ofrecen programas de formación y cursos que los empleadores pueden exigir.
¿Cuánto se gana como Asesor financiero en Canadá?
El salario mediano a tiempo completo es de $70,317 al año (Employment and Social Development Canada (Job Bank)). La mitad central gana entre $56,550 y $95,550.
¿Ser Asesor financiero es una carrera profesional en crecimiento en Canadá?
Sí. Se proyecta que el empleo crezca un 15% para 2033, de unas 118,800 a unas 136,400 personas (Employment and Social Development Canada).
¿Necesitas una carrera universitaria para ser Asesor financiero?
No siempre. El 59% de las personas en este empleo tiene una licenciatura o un título superior. Las vías de acceso incluyen: Carreras universitarias de Negocios y comercio.
Fuentes
- Statistics Canada: Census 2021: employment by occupation, gender and education (98-10-0449) (2021 Census), Statistics Canada Open Licence, consultado el 3 de octubre de 2026
- Statistics Canada: National Occupational Classification (NOC) 2021 (Version 1.0), Open Government Licence - Canada, consultado el 3 de octubre de 2026
- Employment and Social Development Canada (Job Bank): Wages by occupation (2025 (revised 2025-11-19)), Open Government Licence - Canada, consultado el 3 de octubre de 2026
- Employment and Social Development Canada: Canadian Occupational Projection System (COPS) (2024 to 2033), Open Government Licence - Canada, consultado el 3 de octubre de 2026
Nombres de empleos, descripciones y tareas principales traducidos al español por Peernovo a partir de la NOC 2021 de Statistics Canada (Open Government Licence - Canada).
Actualizado el 3 de octubre de 2026