保険・不動産・金融の営業職

金融営業担当者になるには

正式名称：Financial sales representatives

別名: Sales officer - financial, Financial services officer, Personal banking representative, Financial services representative, Sales associate - personal banking, Financial sales and service officer, Personal financial services officer, Personal financial services associate, Financial sales and service supervisor, Merchant services specialist - financial, Loans agent, Loan officer

金融営業担当者は、基本的な預金、投資、融資の商品とサービスを個人や企業に販売する。銀行、信用組合、信託会社などの金融機関で働く。

主な業務

個人や法人の新規口座を開設し、ATM、テレフォンバンキング、オンラインバンキングのサービスを利用できるようにする
個人ローン、住宅ローン、学生ローン、事業融資の申込者と面談する
預金、投資、クレジット、融資の商品とサービスの販売を促進する
事業拡大、債務管理、投資などの財務目標に向けた解決策を提案して顧客を支援する
融資申込者の財務状況、照会先、信用、返済能力を調べて評価する
クレジットと融資の書類を作成する
クレジットや融資の申込書に承認または却下の推薦を付けて支店長や融資責任者に提出し、または金融機関の信用基準を守りながら、権限の範囲内で申込を承認または却下する
延滞口座の明細を作成し、解決できない口座を回収担当に回す

なるには

通常は中等教育（高校）の修了と、豊富な一般銀行業務の経験が必要である。商学または経済学に関連する学士号またはカレッジのディプロマが必要な場合がある。通常は投資信託の免許が必要である。通常は勤務する州または準州の証券規制当局への登録が必要である。通常は6か月から12か月の融資・与信の研修プログラムの修了が必要である。カナダ証券協会がさまざまな研修プログラムや講座を提供しており、雇用主から求められる場合がある。規制された金融商品や投資を販売する金融サービス担当者には、適切な統括機関の免許が必要である。

NOC 2021 の詳しいプロファイルを見る

就き方

大学: ビジネス・商学の学位, カナダの17校の大学で開講
カレッジまたは CEGEP: College or CEGEP program. 従事者の26%がカレッジなど学位以外のディプロマを持っています（2021年国勢調査）。主な分野：Finance and financial management services; Business administration, management and operations; Business/commerce, general。
免許または登録: 通常、ミューチュアルファンドの免許が必要です。規制対象の金融商品や投資商品を販売する金融サービス担当者は、該当する管轄機関の免許を受ける必要があります。

給与 · 将来の見通し

給与の中央値：年間$62,166。中間の半数の収入は$48,750から$82,895です。
2023年にこの職業で働いていたのは約61,300人で、2033年には約70,800人になると予測されています。 (+15.5%)
2033年までの労働市場の予測：balance。

よくある質問