ファイナンシャルアドバイザーになるには

正式名称：Personal Financial Advisors

別名: Certified Financial Planner (CFP), Financial Advisor, Financial Consultant, Financial Counselor, Financial Life Planner, Financial Planner, Investment Advisor, Portfolio Manager, Wealth Advisor, Wealth Manager

税金や投資戦略、証券、保険、年金制度、不動産の知識を活かし、顧客の資金計画について助言する。顧客の資産、負債、キャッシュフロー、保険の加入状況、税務上の状況、財務目標を評価する。顧客のために金融資産を売買することもある。

主な業務

• 資金計画を立てるのに必要な、現在の収入、支出、保険の加入状況、税務上の状況、財務目標、リスク許容度などの情報を得るため、顧客に聞き取りを行う
• 顧客の財務目標を達成する戦略を決めるため、顧客から得た財務情報を分析する
• 資金計画や戦略の目的と詳細について、顧客の質問に答える
• ライフイベント、経済の変化、環境面の懸念、運用成績などから計画の見直しが必要かを判断するため、顧客の口座と計画を定期的に確認する
• 顧客の計画を最新の状態に保ちながら、顧客のポートフォリオを管理する
• 顧客が財務目標を達成できるよう、資金管理、保険、投資計画などの分野の戦略を提案する
• 株式、債券、投資信託、保険などの金融商品を勧める
• 資金計画の提案を実行する、または計画の実行を支援できる人に顧客を紹介する

なるには

個人向けファイナンシャルアドバイザーになるには通常、学士号が必要である。修士号や認定資格があると昇進の可能性が高まる場合がある。

就職時の一般的な学歴：学士号

U.S. Bureau of Labor Statistics（米国労働統計局）の詳しいガイドを読む

就き方

• 大学: ビジネス・商学の学位, アメリカの35校の大学で開講
• 免許: 30の州で免許が必要です。

給与 · 将来の見通し · AIとこの職業

• 給与の中央値：年間$105,070。中間の半数の収入は$72,440から$176,790です。
• 現在この職業で働いているのは約299,400人で、2035年には約303,500人になると予測されています。 (+1.4%)
• この仕事のかなりの部分で、すでに生成AIが使われています。多くの場合、仕事がなくなるというより仕事の中身が変わります。Microsoft Research は、この仕事のAI適用度を「高」と評価しています。

関連する職業

• 金融アナリスト・投資アナリスト
• 保険引受人（アンダーライター）
• 金融リスクスペシャリスト

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よくある質問

ファイナンシャルアドバイザーになるにはどうすればいいですか？

個人向けファイナンシャルアドバイザーになるには通常、学士号が必要である。修士号や認定資格があると昇進の可能性が高まる場合がある。

アメリカでのファイナンシャルアドバイザーの収入はどのくらいですか？

フルタイム給与の中央値は年間$105,070です（U.S. Bureau of Labor Statistics）。 中間の半数の収入は$72,440から$176,790です。

アメリカでファイナンシャルアドバイザーは成長している職業ですか？

雇用は2035年までほぼ横ばいと予測されています。現在約299,400人、将来は約303,500人です（U.S. Bureau of Labor Statistics）。

ファイナンシャルアドバイザーになるには学位が必要ですか？

多くの場合は必要です。この職業の人の81%が学士号以上を持っています。

AIによってファイナンシャルアドバイザーの仕事は変わりますか？

この仕事のかなりの部分で、すでに生成AIが使われています。多くの場合、仕事がなくなるというより仕事の中身が変わります。Microsoft Research は、この仕事のAI適用度を「高」と評価しています。

出典

• U.S. Bureau of Labor Statistics: Employment Projections（2025-35 (released 2026-08-27)）、Public domain、2026年10月3日取得
• U.S. Bureau of Labor Statistics: Occupational Employment and Wage Statistics（May 2025）、Public domain、2026年10月3日取得
• U.S. Bureau of Labor Statistics: Occupational Outlook Handbook（2025-35 edition (published 2026-08-27)）、Public domain、2026年10月3日取得
• Microsoft Research: Working with AI: AI applicability by occupation（2025-12-22 (built on O*NET 29.0)）、CC BY 4.0、2026年10月3日取得

職業名、説明、主な業務は、O*NET 31.0 データベース（米国労働省、CC BY 4.0）をもとに Peernovo が日本語に翻訳しました。

2026年10月3日更新

このページには、U.S. Department of Labor, Employment and Training Administration（USDOL/ETA）による O*NET 31.0 Database の情報が含まれています。CC BY 4.0 ライセンスのもとで使用しています。O*NET は USDOL/ETA の商標です。