保險、房地產和金融銷售職業

如何成為金融銷售代表

官方職業名稱：Financial sales representatives

也稱為: Sales officer - financial, Financial services officer, Personal banking representative, Financial services representative, Sales associate - personal banking, Financial sales and service officer, Personal financial services officer, Personal financial services associate, Financial sales and service supervisor, Merchant services specialist - financial, Loans agent, Loan officer

金融銷售代表向個人和企業銷售基本的存款、投資和貸款產品及服務。他們在銀行、信用合作社、信託公司及類似金融機構工作。

主要任務

為個人和非個人客戶開立新帳戶，並開通自動櫃員機、電話銀行和網上銀行服務
約談個人貸款、按揭貸款、學生貸款和商業貸款申請人
推廣存款、投資、信貸和貸款產品及服務的銷售
為客戶提出解決方案，幫助其實現業務擴張、債務管理、投資及其他財務目標
調查和評估貸款申請人的財務狀況、推薦人、信用和還款能力
填寫信貸和貸款檔案
將信貸和貸款申請連同批准或拒絕的建議提交給分行或信貸經理，或在授權額度內批准或拒絕申請，確保遵守機構的信貸標準
編制逾期帳戶對帳單，並將無法解決的帳戶轉交催收

如何入行

通常需要高中畢業並具備豐富的一般銀行經驗。可能需要商科或經濟學相關的學士學位或學院文憑。通常需要共同基金執照，通常需要在就業所在省或地區的證券監管機構註冊。通常需要完成為期六到十二個月的貸款或信貸培訓課程。加拿大證券學院開設各種培訓課程，僱主可能有所要求。銷售受監管金融產品和投資的金融服務專員需要取得相應主管機構頒發的執照。

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入行途徑

大學: 商業與商務學位, 加拿大有 17 所大學開設
學院或 CEGEP: College or CEGEP program. 26% 的從業者持有學院或其他非學位文憑（2021 年人口普查）。常見學習領域：Finance and financial management services; Business administration, management and operations; Business/commerce, general。
執照或註冊: 通常需要持有共同基金執照。銷售受監管金融產品和投資的金融服務專員需要獲得相應管理機構頒發的執照。

薪資 · 就業前景

薪資中位數：每年 $62,166。中間一半人的年薪在 $48,750 到 $82,895 之間。
2023年約有 61,300 人從事這份工作，預計到2033年約有 70,800 人。 (+15.5%)
到2033年的預計勞動力市場：balance。

常見問題