如何成為理財顧問
官方職業名稱：Financial Adviser
也稱為: Financial Planner
為個人或組織制定、編制和實施理財計畫和投資策略，並就投資策略、現金管理、保險、退休和遺產規劃、房地產和財富管理提供建議。
主要任務
- 與潛在客戶面談，瞭解其財務狀況和目標，討論財務選項，並制定理財計畫和投資策略
- 設定財務目標，並制定和實施實現這些目標的策略
- 監控投資表現，並根據需求變化和市場變動審查和修訂理財計畫及投資策略
- 為客戶安排買賣金融產品
- 可能將客戶轉介給其他機構，以獲得理財計畫中列出的服務，例如福利待遇、養老金（superannuation）和養老護理安排
入行途徑
- 大學: 商業與商務學位, 澳洲有 39 所大學開設
- TAFE 與職業教育: Certificate IV in Superannuation (FNS40920); Graduate Diploma of Anti-Money Laundering and Counter Terrorism Financing (FNS80120); Advanced Diploma of Integrated Risk Management (FNS60822); Advanced Diploma of Paraplanning (FNS60920); Certificate III in Financial Services (FNS30122); Certificate IV in Financial Services (FNS41820); Diploma of Financial Counselling (CHC51122); Diploma of Financial Markets (FNS51022)
- 執照或註冊: 需要註冊或執照。
薪資 · 就業前景 · AI 與這份工作
- 全職典型薪資：每年 $134,264
- 目前該職業組約有 65,800 人就業，預計到2035年約為 74,200 人。 (+12.7%)
- AI 可能會改變這份工作的一部分。澳洲就業與技能署評估其自動化風險為中等。
相關職業
常見問題
如何成為理財顧問？
入行途徑包括：商業與商務學位；Certificate IV in Superannuation；Graduate Diploma of Anti-Money Laundering and Counter Terrorism Financing。
理財顧問在澳洲能賺多少錢？
全職薪資中位數為每年 $134,264（Jobs and Skills Australia）。
理財顧問在澳洲是成長中的職業嗎？
是的。預計到2035年就業將成長 13%，從約 65,800 人增至約 74,200 人（Jobs and Skills Australia）。
成為理財顧問需要學位嗎？
通常需要。從事這份工作的人中有 70% 持有學士或更高學位。
AI 會改變理財顧問的工作嗎？
AI 可能會改變這份工作的一部分。澳洲就業與技能署評估其自動化風險為中等。
資料來源
- Jobs and Skills Australia: Occupation data (ANZSCO), from ABS Labour Force and Census（February 2026），CC BY 4.0，取得於 2026年10月4日
- Australian Taxation Office: Taxation Statistics, Individuals Table 15A（2023-24），CC BY 2.5 AU，取得於 2026年10月4日
- Jobs and Skills Australia: Employment Projections (Victoria University)（May 2025 to May 2035），CC BY 4.0，取得於 2026年10月4日
- Jobs and Skills Australia: Generative AI Capacity Study, interactive table data（September 2025），CC BY 4.0，取得於 2026年10月4日
- Australian Bureau of Statistics: OSCA（2024 v1.0），CC BY 4.0，取得於 2026年10月4日
職業名稱、描述和主要任務由 Peernovo 根據澳洲統計局 OSCA 2024（CC BY 4.0）翻譯成中文。
更新於 2026年10月4日