如何成為理財及投資顧問
官方職業名稱：Financial and investment advisers
也稱為: Estate planner, Financial planner, Investment adviser
理財及投資顧問為個人和機構制定理財計畫，並代其投資和管理資金。
主要任務
- 建立和維持客戶群
- 與客戶面談，瞭解其財務狀況和目標、風險承受能力，以及制定理財計畫和投資策略所需的其他資料
- 訂立財務目標，並制定和實施實現目標的策略
- 為客戶安排買賣股票和債券
- 監察投資表現，並根據需要的轉變和市場變化檢討和修訂投資計畫
- 為客戶建議和安排保險保障
入行途徑
- 大學: 商業與商務學位, 香港有 33 所大學開設
薪資 · 就業前景 · AI 與這份工作
- 薪資中位數：每月 HK$48,000
- 2025年約有 1,542,900 人，預計到2028年約為 1,639,100 人。 (+6.2%)
- 根據國際勞工組織的全球估算，生成式 AI 可能會改變這份工作中的許多任務，這通常是重塑工作，而不是取代工作。
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常見問題
如何成為理財及投資顧問？
入行途徑包括：商業與商務學位。
成為理財及投資顧問需要學位嗎？
通常需要。從事這份工作的人中有 92% 持有學士或更高學位。
AI 會改變理財及投資顧問的工作嗎？
根據國際勞工組織的全球估算，生成式 AI 可能會改變這份工作中的許多任務，這通常是重塑工作，而不是取代工作。
資料來源
- 政府統計處「2021年人口普查」互動數據發佈服務，取得於 2026年10月4日
- 政府統計處「綜合住戶統計調查」2025年（表210-06317A、210-06307A、210-06308A），取得於 2026年10月4日
- 勞工及福利局「2028年人力資源推算中期更新」補充統計表（政府統計處發布），取得於 2026年10月4日
- International Labour Organization, Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140, Gmyrek et al.)（ILO Working Paper 140, May 2025, Annex Table A1），CC BY 4.0，取得於 2026年10月4日
職業名稱、描述和主要任務由 Peernovo 根據 ESCO（歐盟委員會，CC BY 4.0）翻譯成中文，ESCO 以國際勞工組織的 ISCO-08 為基礎。
更新於 2026年10月4日