如何成為理財顧問
官方職業名稱：Financial adviser
也稱為: Financial planner, Financial risk manager, Authorised financial adviser, Registered financial adviser, Qualifying financial entity adviser, Wealth adviser
幫助個人和機構在金錢方面作出明智的決定。
主要任務
- 幫助人們管理錢財並實現增值
- 提供儲蓄和投資建議
- 為客戶制定實現目標的計畫
- 評估理財決策的風險
- 解釋各類保險和貸款
- 研究市場趨勢和投資選擇
- 審查和更新理財計畫
- 遵守金融法律和標準
如何入行
成為理財顧問需要資格，具備經驗可能有幫助。修讀這一職業所需的學習或培訓通常需要NCEA Level 3。必備條件：紐西蘭金融服務證書（5級）。其他要求：類似工作的經驗；商科、金融或類似領域的學士學位；成為紐西蘭理財顧問協會（Financial Advice New Zealand）會員；成為註冊理財規劃師。序號產生器構：金融服務提供者登記冊（Financial Service Providers Register）。
入行途徑
- 大學: 商業與商務學位, 紐西蘭有 6 所大學開設
- 證書和文憑課程: Advanced certificates and diplomas in banking and finance. 紐西蘭高等教育委員會（TEC）將該職業與銀行與金融方向的學習相關聯。資格：NZ Cert in Financial Services, Cert in Financial Advice。通常 6 至 11 個月。這些資格的畢業生畢業一年後年收入中位數為 $75,000；畢業一年後有 81% 就業（TEC，依據紐西蘭統計局 IDI 資料）。
- 註冊或執照: 序號產生器構：Financial Service Providers Register（https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/）。
薪資 · 過去的變化 · AI 與這份工作
- 最常見薪資：每年 $72,000 至 $140,000（中位數 $94,000），TEC 的稅前估算。
- 較低：每年 $57,000 · 較高：每年 $224,000
- TEC 的薪資數字只是估算。TEC 表示不得用於確定薪資、薪資談判或簽證申請。
- 2018年和2023年兩次人口普查之間從事這份工作的人數變化：增加（TEC）。這是過去的變化，不是預測。
- 金融投資顧問和經理職業組的就業人數：2018年人口普查 6,276 人，2023年人口普查 7,452 人（+18.7%）。這是過去的變化，不是預測。
- 根據國際勞工組織的全球估算，生成式 AI 可能會改變這份工作中的許多任務，這通常是重塑工作，而不是取代工作。
誰在做這份工作
- 2023年人口普查時，約有 5,600 人從事這份工作（TEC）。
- 在金融投資顧問和經理職業組中，46% 的從業者為女性（出生時性別，2023年人口普查）。
- 金融投資顧問和經理職業組從業者的工作地區（2023年人口普查）：奧克蘭 42.3%、惠靈頓 14.8%和坎特伯雷 13%。
相關職業
常見問題
如何成為理財顧問？
成為理財顧問需要資格，具備經驗可能有幫助。修讀這一職業所需的學習或培訓通常需要NCEA Level 3。必備條件：紐西蘭金融服務證書（5級）。其他要求：類似工作的經驗；商科、金融或類似領域的學士學位；成為紐西蘭理財顧問協會（Financial Advice New Zealand）會員；成為註冊理財規劃師。序號產生器構：金融服務提供者登記冊（Financial Service Providers Register）。
理財顧問在紐西蘭能賺多少錢？
紐西蘭高等教育委員會估算稅前薪資中位數為每年 $94,000。 最常見的薪資為每年 $72,000 至 $140,000。
紐西蘭從事理財顧問工作的人數增加了嗎？
人數增加了：TEC 記錄顯示，在2018年和2023年兩次人口普查之間，從事這份工作的人數增加。這是過去的變化，不是預測。
AI 會改變理財顧問的工作嗎？
根據國際勞工組織的全球估算，生成式 AI 可能會改變這份工作中的許多任務，這通常是重塑工作，而不是取代工作。
資料來源
- Tertiary Education Commission (Tahatu Career Navigator): Tahatu career ideas: descriptions, tasks, pay estimates, people employed, employment change 2018 to 2023, entry requirements, registration, interest scores（Site scrape 2026-10 (816 career ideas, sitemap lastmod 2026-10-01)），CC BY 4.0，取得於 2026年10月4日
- Stats NZ (via Figure.NZ): Census totals by topic for individuals 2013, 2018, 2023 (CEN23_TBT_004): employed by occupation, ANZSCO V1.3, summed to unit group（2023 Census (CEN23_TBT_004)），CC BY 4.0 (Stats NZ), CC BY 3.0 NZ (Figure.NZ)，取得於 2026年10月4日
- Stats NZ (via Figure.NZ): Census 2023: employed by regional council, occupation (ANZSCO V1.3 unit group) and sex at birth（2023 Census），CC BY 4.0 (Stats NZ), CC BY 3.0 NZ (Figure.NZ)，取得於 2026年10月4日
- International Labour Organization, Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140, Gmyrek et al.)（ILO Working Paper 140, May 2025, Annex Table A1），CC BY 4.0，取得於 2026年10月4日
職業名稱、描述和主要任務由 Peernovo 根據 Tahatū Career Navigator（紐西蘭高等教育委員會，CC BY 4.0）翻譯成中文。
This content is sourced from the Tertiary Education Commission through the Tahatū Career Navigator website (www.tahatu.govt.nz) and used under the CC BY 4.0 licence. All or some of the information has been modified by Peernovo. TEC has not approved, endorsed or tested these modifications. TEC will not be held accountable for any errors within this content.
Qualification information from NZQA, used under CC BY 3.0 NZ.
This work is based on/includes Stats NZ's data which are licensed by Stats NZ for reuse under the Creative Commons Attribution 4.0 International licence. Census data via Figure.NZ.
Includes information from O*NET OnLine by the U.S. Department of Labor, Employment and Training Administration (USDOL/ETA), used under the CC BY 4.0 license. O*NET is a trademark of USDOL/ETA. USDOL/ETA has not approved, endorsed, or tested these modifications.
Sources: Tertiary Education Commission, Tahatū Career Navigator (career ideas, pay estimates, entry requirements and study options, CC BY 4.0, modified by Peernovo); Stats NZ, 2023 Census (via Figure.NZ) and the National Occupation List (CC BY 4.0); NZQA qualification information (CC BY 3.0 NZ); O*NET interest scores (CC BY 4.0); ILO global generative AI exposure index (CC BY 4.0). Links between career ideas and ANZSCO groups, degree fields and broad job groups are Peernovo's.
These results are not official statistics. They have been created for research purposes from the Integrated Data Infrastructure (IDI), which is carefully managed by Stats NZ.
Graduate outcomes: these results are not official statistics. They have been created for research purposes from the Integrated Data Infrastructure (IDI), which is carefully managed by Stats NZ.
更新於 2026年10月4日