如何成為理財或投資顧問
官方職業名稱：Financial/Investment adviser
也稱為: Financial adviser, Financial and investment adviser, Intellectual property financial advisor, Intellectual property financier, Investment adviser, Relationship manager (financial), Trust manager, Family Office Advisor - Private Banking, Investment Counsellor, Investment Counsellor Team Lead, Relationship Manager - Small and Medium Enterprises (SME), Relationship Manager- Commercial
為個人和機構制定理財計畫，並代其進行投資和管理資金。
主要任務
- 建立和維護客戶群
- 與客戶面談，瞭解其財務狀況和目標、風險承受能力以及制定理財計畫和投資策略所需的其他資訊
- 設定財務目標，並制定和實施實現目標的策略
- 為客戶安排買賣股票和債券
- 監控投資表現，並根據需要的改變和市場變化檢討和修訂投資計畫
- 為個人和機構提供諮詢服務，就如何更好地管理財務和投資提供建議
入行途徑
- 大學: 商業與商務學位, 新加坡有 6 所大學開設
- 執照或註冊: 提供理財諮詢或銷售保險與投資產品的人員，必須達到規定的考試與能力標準，並由委任他們的公司向新加坡金融管理局（MAS）申報，該局會將他們列入公開的代表名冊。法律：Financial Advisers Act 2001。監管機構：新加坡金融管理局（MAS）（https://www.mas.gov.sg）。
薪資 · 就業前景 · AI 與這份工作
- 薪資中位數：每年 $96,000。中間一半的人每年收入 $62,700 至 $157,980。
- 根據國際勞工組織的全球估算，生成式 AI 可能會改變這份工作中的許多任務，這通常是重塑工作，而不是取代工作。
相關職業
常見問題
如何成為理財或投資顧問？
入行途徑包括：商業與商務學位。
理財或投資顧問在新加坡能賺多少錢？
全職薪資中位數為每年 $96,000（新加坡人力部（經 data.gov.sg））。 中間一半人的年薪在 $62,700 到 $157,980 之間。
AI 會改變理財或投資顧問的工作嗎？
根據國際勞工組織的全球估算，生成式 AI 可能會改變這份工作中的許多任務，這通常是重塑工作，而不是取代工作。
資料來源
- Ministry of Manpower (via data.gov.sg): Resident Occupational Wages (Occupational Wage Survey)（June 2024 (data.gov.sg update 2026-04-01)），Singapore Open Data Licence v1.0，取得於 2026年10月4日
- International Labour Organization, Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140, Gmyrek et al.)（ILO Working Paper 140, May 2025, Annex Table A1），CC BY 4.0，取得於 2026年10月4日
職業名稱、描述和主要任務由 Peernovo 根據《新加坡標準職業分類 2024》（新加坡統計局，新加坡開放資料授權）翻譯成中文。
更新於 2026年10月4日