如何成為財務及投資顧問
從事規劃個人或組織之財務及投資計畫，提供投資分析及諮詢服務，並代表客戶投資及管理基金之人員。
主要任務
- 面訪客戶，了解其財務狀況、目標、風險承受度，以協助其研擬財務計畫及投資策略
- 為客戶提供有關證券、債券、期貨、市場條件、投資前景及財務狀況等投資資料，並建議投資組合
- 隨時注意投資績效，並依據市場及經濟環境變動，檢視及修訂投資計畫
- 隨時汲取相關產業、經濟脈動新知，並注意影響投資計畫之因素，如價格、產量、穩定性及投資風險之未來趨勢
- 針對整體經濟情勢、個別公司及整體產業提出口頭及書面報告
入行途徑
- 大學科系: 商業與商務學位, 臺灣有 125 所大學開設
薪資 · 就業前景 · AI 與這份工作
- 平均薪資：每年 NT$1,468,000
- 預計商業及行政相關人員類職位的需求：2024年約 1,465,000 人，2030年約 1,502,000 人。 (+2.5%)
- 根據國際勞工組織的全球估算，生成式 AI 可能會改變這份工作中的許多任務，這通常是重塑工作，而不是取代工作。
相關職業
常見問題
如何成為財務及投資顧問？
入行途徑包括：商業與商務學位。
財務及投資顧問在臺灣能賺多少錢？
平均薪資為每年 NT$1,468,000（勞動部統計處）。
財務及投資顧問在臺灣是成長中的職業嗎？
預計該職業類別的需求在 2024 年至 2030 年間變化 2.5%（國家發展委員會）。
AI 會改變財務及投資顧問的工作嗎？
根據國際勞工組織的全球估算，生成式 AI 可能會改變這份工作中的許多任務，這通常是重塑工作，而不是取代工作。
資料來源
- 勞動部統計處「114年職類別薪資調查」，政府資料開放授權條款第1版，取得於 2026年10月4日
- 國家發展委員會「職業別最終人力需求推估（2025至2030年）」，CC BY 4.0，取得於 2026年10月4日
- International Labour Organization, Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140, Gmyrek et al.)（ILO Working Paper 140, May 2025, Annex Table A1），CC BY 4.0，取得於 2026年10月4日
資料來源：勞動部「中華民國職業標準分類（第6次修訂）」、114年職類別薪資調查；國家發展委員會 2025-2030 年職業別人力需求推估 (CC BY 4.0)；教育部 114 學年度大專校院各校科系別概況；勞動部勞動力發展署技術士技能檢定發證統計；專門職業及技術人員考試法施行細則。此開放資料依政府資料開放授權條款 (Open Government Data License) 進行公眾釋出，使用者於遵守本條款各項規定之前提下，得利用之。政府資料開放授權條款：https://data.gov.tw/license 英文翻譯及科系、證照對應由 Peernovo 整理。
更新於 2026年10月4日