如何成為金融和投資分析師及顧問

官方職業名稱：Finance and investment analysts and advisers

也稱為: Analyst, Finance agent, Credit analyst, Equity analyst, Finance adviser, Pension adviser, Finance analyst, Pricing analyst, Finance partner, Mortgage adviser, Pensions adviser, Treasury analyst

金融和投資分析師及顧問為個人、公司或專門團體等客戶提供購買投資產品、保險、按揭貸款、養老金及其他金融服務和產品的建議。

主要任務

• 預測證券及其他金融產品可能的長期和短期表現，並建議適合客戶的投資
• 綜合考慮支出、受撫養人和財務承擔，分析客戶的財務狀況
• 根據客戶的個人情況，就最能滿足其需求的養老金計畫、保險單和按揭貸款的優劣提供建議
• 追蹤社會經濟環境資訊，並解讀其對客戶的影響
• 為基金經理編寫調查結果摘要報告
• 及時瞭解金融產品、法律以及相關監管機構的合規要求
• 透過安排拜訪和介紹金融產品的好處，發掘和吸引新客戶

如何入行

沒有正式的學歷要求，但入職者通常擁有GCSE/S grades，有時要求具備相關學科的學位。培訓可在公司內部進行，入職者也可參加專業機構開設的課程。部分職位需要在監管機構註冊。

入行途徑

• 學徒制（英格蘭）: Financial services customer adviser (level 3). 適用於英格蘭。通常需要 18 個月。Skills England 標準 ST0185。
• 學徒制（英格蘭）: Insurance professional (level 4). 適用於英格蘭。通常需要 24 個月。Skills England 標準 ST0241。
• 學徒制（英格蘭）: Investment operations specialist (level 4). 適用於英格蘭。通常需要 18 個月。Skills England 標準 ST0180。
• 學徒制（英格蘭）: Mortgage adviser (level 3). 適用於英格蘭。通常需要 12 個月。Skills England 標準 ST0182。
• 大學: 商業與商務學位, 英國有 27 所大學開設

薪資 · 就業前景

• 全職薪資中位數：每年 £50,330。中間一半人的年薪在 £36,872 到 £70,665 之間。
• 目前約有 313,600 人從事這份工作，預計到2035年約有 352,000 人。 (+12.2%)

相關職業

• 特許會計師和註冊會計師
• 稅務專家

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常見問題

如何成為金融和投資分析師及顧問？

沒有正式的學歷要求，但入職者通常擁有GCSE/S grades，有時要求具備相關學科的學位。培訓可在公司內部進行，入職者也可參加專業機構開設的課程。部分職位需要在監管機構註冊。

金融和投資分析師及顧問在英國能賺多少錢？

全職薪資中位數為每年 £50,330（Office for National Statistics）。 中間一半人的年薪在 £36,872 到 £70,665 之間。

金融和投資分析師及顧問在英國是成長中的職業嗎？

是的。預計到2035年就業將成長 12%，從約 313,600 人增至約 352,000 人（Department for Education）。

成為金融和投資分析師及顧問需要學位嗎？

通常需要。從事這份工作的人中有 69% 持有學士或更高學位。

資料來源

• Office for National Statistics: Annual Survey of Hours and Earnings, Table 14（2025 provisional），Open Government Licence v3.0，取得於 2026年10月3日
• Office for National Statistics: Annual Population Survey: employment by occupation（April 2025 to March 2026），Open Government Licence v3.0，取得於 2026年10月3日
• Department for Education: Skills Imperative 2035: employment projections by occupation（2021 to 2035 (Warwick IER / Cambridge Econometrics)），Open Government Licence v3.0，取得於 2026年10月3日
• Office for National Statistics: SOC 2020 Volume 1: structure and descriptions（2026-08-27 edition），Open Government Licence v3.0，取得於 2026年10月3日

職業名稱、描述和主要任務由 Peernovo 根據英國國家統計局 SOC 2020（開放政府授權 v3.0）翻譯成中文。

更新於 2026年10月3日

畢業生去向：Discover Uni 資料集，HESA（www.hesa.ac.uk），依據 CC BY 4.0 授權（creativecommons.org/licenses/by/4.0）使用。由 Peernovo 按學科彙總並改編。