保险、房地产和金融销售职业

如何成为金融销售代表

官方职业名称：Financial sales representatives

也称为: Sales officer - financial, Financial services officer, Personal banking representative, Financial services representative, Sales associate - personal banking, Financial sales and service officer, Personal financial services officer, Personal financial services associate, Financial sales and service supervisor, Merchant services specialist - financial, Loans agent, Loan officer

金融销售代表向个人和企业销售基本的存款、投资和贷款产品及服务。他们在银行、信用合作社、信托公司及类似金融机构工作。

主要任务

为个人和非个人客户开立新账户，并开通自动柜员机、电话银行和网上银行服务
约谈个人贷款、按揭贷款、学生贷款和商业贷款申请人
推广存款、投资、信贷和贷款产品及服务的销售
为客户提出解决方案，帮助其实现业务扩张、债务管理、投资及其他财务目标
调查和评估贷款申请人的财务状况、推荐人、信用和还款能力
填写信贷和贷款文件
将信贷和贷款申请连同批准或拒绝的建议提交给分行或信贷经理，或在授权额度内批准或拒绝申请，确保遵守机构的信贷标准
编制逾期账户对账单，并将无法解决的账户转交催收

如何入行

通常需要高中毕业并具备丰富的一般银行经验。可能需要商科或经济学相关的学士学位或学院文凭。通常需要共同基金执照，通常需要在就业所在省或地区的证券监管机构注册。通常需要完成为期六到十二个月的贷款或信贷培训课程。加拿大证券学院开设各种培训课程，雇主可能有所要求。销售受监管金融产品和投资的金融服务专员需要取得相应主管机构颁发的执照。

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入行途径

大学: 商业与商务学位, 加拿大有 17 所大学开设
学院或 CEGEP: College or CEGEP program. 26% 的从业者持有学院或其他非学位文凭（2021 年人口普查）。常见学习领域：Finance and financial management services; Business administration, management and operations; Business/commerce, general。
执照或注册: 通常需要持有共同基金执照。销售受监管金融产品和投资的金融服务专员需要获得相应管理机构颁发的执照。

薪资 · 就业前景

薪资中位数：每年 $62,166。中间一半人的年薪在 $48,750 到 $82,895 之间。
2023年约有 61,300 人从事这份工作，预计到2033年约有 70,800 人。 (+15.5%)
到2033年的预计劳动力市场：balance。

常见问题