如何成为理财及投资顾问
官方职业名称：Financial and investment advisers
也称为: Estate planner, Financial planner, Investment adviser
理财及投资顾问为个人和机构制定理财计划，并代其投资和管理资金。
主要任务
- 建立和维持客户群
- 与客户面谈，了解其财务状况和目标、风险承受能力，以及制定理财计划和投资策略所需的其他资料
- 订立财务目标，并制定和实施实现目标的策略
- 为客户安排买卖股票和债券
- 监察投资表现，并根据需要的转变和市场变化检讨和修订投资计划
- 为客户建议和安排保险保障
入行途径
- 大学: 商业与商务学位, 香港有 33 所大学开设
薪资 · 就业前景 · AI 与这份工作
- 薪资中位数：每月 HK$48,000
- 2025年约有 1,542,900 人，预计到2028年约为 1,639,100 人。 (+6.2%)
- 根据国际劳工组织的全球估算，生成式 AI 可能会改变这份工作中的许多任务，这通常是重塑工作，而不是取代工作。
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常见问题
如何成为理财及投资顾问？
入行途径包括：商业与商务学位。
成为理财及投资顾问需要学位吗？
通常需要。从事这份工作的人中有 92% 持有学士或更高学位。
AI 会改变理财及投资顾问的工作吗？
根据国际劳工组织的全球估算，生成式 AI 可能会改变这份工作中的许多任务，这通常是重塑工作，而不是取代工作。
数据来源
- 政府统计处《2021年人口普查》互动数据发布服务，获取于 2026年10月4日
- 政府统计处《综合住户统计调查》2025年（表210-06317A、210-06307A、210-06308A），获取于 2026年10月4日
- 劳工及福利局《2028年人力资源推算中期更新》补充统计表（政府统计处发布），获取于 2026年10月4日
- International Labour Organization, Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140, Gmyrek et al.)（ILO Working Paper 140, May 2025, Annex Table A1），CC BY 4.0，获取于 2026年10月4日
职业名称、描述和主要任务由 Peernovo 根据 ESCO（欧盟委员会，CC BY 4.0）翻译成中文，ESCO 以国际劳工组织的 ISCO-08 为基础。
更新于 2026年10月4日