如何成为理财或投资顾问
官方职业名称：Financial/Investment adviser
也称为: Financial adviser, Financial and investment adviser, Intellectual property financial advisor, Intellectual property financier, Investment adviser, Relationship manager (financial), Trust manager, Family Office Advisor - Private Banking, Investment Counsellor, Investment Counsellor Team Lead, Relationship Manager - Small and Medium Enterprises (SME), Relationship Manager- Commercial
为个人和机构制定理财计划，并代其进行投资和管理资金。
主要任务
- 建立和维护客户群
- 与客户面谈，了解其财务状况和目标、风险承受能力以及制定理财计划和投资策略所需的其他信息
- 设定财务目标，并制定和实施实现目标的策略
- 为客户安排买卖股票和债券
- 监控投资表现，并根据需要的改变和市场变化检讨和修订投资计划
- 为个人和机构提供咨询服务，就如何更好地管理财务和投资提供建议
入行途径
- 大学: 商业与商务学位, 新加坡有 6 所大学开设
- 执照或注册: 提供理财咨询或销售保险与投资产品的人员，必须达到规定的考试与能力标准，并由委任他们的公司向新加坡金融管理局（MAS）申报，该局会将他们列入公开的代表名册。法律：Financial Advisers Act 2001。监管机构：新加坡金融管理局（MAS）（https://www.mas.gov.sg）。
薪资 · 就业前景 · AI 与这份工作
- 薪资中位数：每年 $96,000。中间一半的人每年收入 $62,700 至 $157,980。
- 根据国际劳工组织的全球估算，生成式 AI 可能会改变这份工作中的许多任务，这通常是重塑工作，而不是取代工作。
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常见问题
如何成为理财或投资顾问？
入行途径包括：商业与商务学位。
理财或投资顾问在新加坡能赚多少钱？
全职薪资中位数为每年 $96,000（新加坡人力部（经 data.gov.sg））。 中间一半人的年薪在 $62,700 到 $157,980 之间。
AI 会改变理财或投资顾问的工作吗？
根据国际劳工组织的全球估算，生成式 AI 可能会改变这份工作中的许多任务，这通常是重塑工作，而不是取代工作。
数据来源
- Ministry of Manpower (via data.gov.sg): Resident Occupational Wages (Occupational Wage Survey)（June 2024 (data.gov.sg update 2026-04-01)），Singapore Open Data Licence v1.0，获取于 2026年10月4日
- International Labour Organization, Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140, Gmyrek et al.)（ILO Working Paper 140, May 2025, Annex Table A1），CC BY 4.0，获取于 2026年10月4日
职业名称、描述和主要任务由 Peernovo 根据《新加坡标准职业分类 2024》（新加坡统计局，新加坡开放数据许可）翻译成中文。
更新于 2026年10月4日