如何成为金融和投资分析师及顾问

官方职业名称：Finance and investment analysts and advisers

也称为: Analyst, Finance agent, Credit analyst, Equity analyst, Finance adviser, Pension adviser, Finance analyst, Pricing analyst, Finance partner, Mortgage adviser, Pensions adviser, Treasury analyst

金融和投资分析师及顾问为个人、公司或专门团体等客户提供购买投资产品、保险、按揭贷款、养老金及其他金融服务和产品的建议。

主要任务

• 预测证券及其他金融产品可能的长期和短期表现，并建议适合客户的投资
• 综合考虑支出、受抚养人和财务承担，分析客户的财务状况
• 根据客户的个人情况，就最能满足其需求的养老金计划、保险单和按揭贷款的优劣提供建议
• 跟踪社会经济环境信息，并解读其对客户的影响
• 为基金经理编写调查结果摘要报告
• 及时了解金融产品、法律以及相关监管机构的合规要求
• 通过安排拜访和介绍金融产品的好处，发掘和吸引新客户

如何入行

没有正式的学历要求，但入职者通常拥有GCSE/S grades，有时要求具备相关学科的学位。培训可在公司内部进行，入职者也可参加专业机构开设的课程。部分职位需要在监管机构注册。

入行途径

• 学徒制（英格兰）: Financial services customer adviser (level 3). 适用于英格兰。通常需要 18 个月。Skills England 标准 ST0185。
• 学徒制（英格兰）: Insurance professional (level 4). 适用于英格兰。通常需要 24 个月。Skills England 标准 ST0241。
• 学徒制（英格兰）: Investment operations specialist (level 4). 适用于英格兰。通常需要 18 个月。Skills England 标准 ST0180。
• 学徒制（英格兰）: Mortgage adviser (level 3). 适用于英格兰。通常需要 12 个月。Skills England 标准 ST0182。
• 大学: 商业与商务学位, 英国有 27 所大学开设

薪资 · 就业前景

• 全职薪资中位数：每年 £50,330。中间一半人的年薪在 £36,872 到 £70,665 之间。
• 目前约有 313,600 人从事这份工作，预计到2035年约有 352,000 人。 (+12.2%)

相关职业

• 特许会计师和注册会计师
• 税务专家

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常见问题

如何成为金融和投资分析师及顾问？

没有正式的学历要求，但入职者通常拥有GCSE/S grades，有时要求具备相关学科的学位。培训可在公司内部进行，入职者也可参加专业机构开设的课程。部分职位需要在监管机构注册。

金融和投资分析师及顾问在英国能赚多少钱？

全职薪资中位数为每年 £50,330（Office for National Statistics）。 中间一半人的年薪在 £36,872 到 £70,665 之间。

金融和投资分析师及顾问在英国是增长中的职业吗？

是的。预计到2035年就业将增长 12%，从约 313,600 人增至约 352,000 人（Department for Education）。

成为金融和投资分析师及顾问需要学位吗？

通常需要。从事这份工作的人中有 69% 持有学士或更高学位。

数据来源

• Office for National Statistics: Annual Survey of Hours and Earnings, Table 14（2025 provisional），Open Government Licence v3.0，获取于 2026年10月3日
• Office for National Statistics: Annual Population Survey: employment by occupation（April 2025 to March 2026），Open Government Licence v3.0，获取于 2026年10月3日
• Department for Education: Skills Imperative 2035: employment projections by occupation（2021 to 2035 (Warwick IER / Cambridge Econometrics)），Open Government Licence v3.0，获取于 2026年10月3日
• Office for National Statistics: SOC 2020 Volume 1: structure and descriptions（2026-08-27 edition），Open Government Licence v3.0，获取于 2026年10月3日

职业名称、描述和主要任务由 Peernovo 根据英国国家统计局 SOC 2020（开放政府许可 v3.0）翻译成中文。

更新于 2026年10月3日

毕业生去向：Discover Uni 数据集，HESA（www.hesa.ac.uk），依据 CC BY 4.0 许可（creativecommons.org/licenses/by/4.0）使用。由 Peernovo 按学科汇总并改编。