如何成為助理理財規劃師
官方職業名稱：Paraplanner
也稱為: Financial Adviser Assistant, Financial Planning Assistant
為理財顧問和規劃師提供行政和客户服務協助，並開展理財規劃和分析。
主要任務
- 協助制定理財建議策略並編寫符合法律規定的建議檔案
- 使用理財規劃軟件並維護客户記錄
- 研究、比較、詢價並選擇合適的金融產品
- 可能根據客户情況進行財務預測和建模
- 可能協調客户會議並做會議記錄，以及回覆客户詢問
入行途徑
- 大學: 商業與商務學位, 澳洲有 39 所大學開設
- TAFE 與職業教育: Advanced Diploma of Paraplanning (FNS60920); Diploma of Financial Markets (FNS51022); Certificate III in Accounts Administration (FNS30322); Certificate IV in Local Government (LGA40120); Diploma of Local Government (LGA50120); Diploma of Financial Counselling (CHC51122)
薪酬 · 就業前景 · AI 與這份工作
- 全職典型薪酬：每年 $78,052
- 目前該職業組約有 40,700 人就業，預計到2035年約為 43,800 人。 (+7.6%)
- 這份工作的許多任務可能被 AI 自動化。澳洲就業與技能署評估其自動化風險為高。
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常見問題
如何成為助理理財規劃師？
入行途徑包括：商業與商務學位；Advanced Diploma of Paraplanning；Diploma of Financial Markets。
助理理財規劃師在澳洲能賺多少錢？
全職薪酬中位數為每年 $78,052（Jobs and Skills Australia）。
助理理財規劃師在澳洲是增長中的職業嗎？
是的。預計到2035年就業將增長 8%，從約 40,700 人增至約 43,800 人（Jobs and Skills Australia）。
成為助理理財規劃師需要學位嗎？
不一定。從事這份工作的人中有 57% 持有學士或更高學位。入行途徑包括：商業與商務學位；Advanced Diploma of Paraplanning；Diploma of Financial Markets。
AI 會改變助理理財規劃師的工作嗎？
這份工作的許多任務可能被 AI 自動化。澳洲就業與技能署評估其自動化風險為高。
數據來源
- Jobs and Skills Australia: Occupation data (ANZSCO), from ABS Labour Force and Census（February 2026），CC BY 4.0，取得於 2026年10月4日
- Australian Taxation Office: Taxation Statistics, Individuals Table 15A（2023-24），CC BY 2.5 AU，取得於 2026年10月4日
- Jobs and Skills Australia: Employment Projections (Victoria University)（May 2025 to May 2035），CC BY 4.0，取得於 2026年10月4日
- Jobs and Skills Australia: Generative AI Capacity Study, interactive table data（September 2025），CC BY 4.0，取得於 2026年10月4日
- Australian Bureau of Statistics: OSCA（2024 v1.0），CC BY 4.0，取得於 2026年10月4日
職業名稱、描述和主要任務由 Peernovo 根據澳洲統計局 OSCA 2024（CC BY 4.0）翻譯成中文。
更新於 2026年10月4日