審計師、會計師和投資專業人員

如何成為理財顧問

官方職業名稱：Financial advisors

也稱為: Wealth advisor, Banking advisor, Financial advisor, Financial planner, Financial consultant, Personal finance advisor, Financial security advisor, Financial services advisor, Personal financial planner, Associate financial advisor, Certified financial planner, Personal investment advisor

就投資、現金管理和遺產規劃等財務決策為個人提供諮詢。根據客戶目標制定個人理財規劃，並指導客戶執行所提策略，隨情況變化進行調整。任職於銀行、信託公司和投資公司，也可能自僱。

主要任務

為客戶制定涵蓋現金管理、財務、保險保障、投資、退休和遺產規劃、稅務及法律事務的個人理財規劃
分析客戶財務記錄，設定目標並制定理財策略
就執行理財規劃為客戶提供建議，幫助其實現目標
視所持牌照，可能安排買賣金融產品和投資，並監控投資組合以確保其品質和收益
可能協助拓展業務、吸引新客戶

如何入行

通常需要工商管理、商科、經濟學或相關領域的學士學位。可能需要加拿大理財規劃師標準委員會頒發的註冊理財規劃師（CFP）資格。銷售年金、註冊退休儲蓄計畫（RRSP）和人壽保險等受監管的金融產品和投資，需要取得相應主管機構的執照。在魁北克需要取得理財規劃師認證。加拿大證券學院、加拿大銀行家學會、CFA協會、投資基金學會、加拿大理財規劃學會和加拿大信託公司學會等金融機構和組織開設各種培訓課程，僱主可能有所要求。

檢視完整的 NOC 2021 職業簡介

入行途徑

大學: 商業與商務學位, 加拿大有 17 所大學開設
執照或註冊: 銷售受監管的金融產品和投資（例如年金、RRSP 和人壽保險）需要獲得相應管理機構頒發的執照。

薪資 · 就業前景

薪資中位數：每年 $70,317。中間一半人的年薪在 $56,550 到 $95,550 之間。
2023年約有 118,800 人從事這份工作，預計到2033年約有 136,400 人。 (+14.8%)
到2033年的預計勞動力市場：balance。

常見問題