如何成為貸款面談員和貸款文員
官方職業名稱：Loan Interviewers and Clerks
也稱為: Licensed Loan Officer Assistant, Loan Analyst, Loan Assistant, Loan Clerk, Loan Originator, Loan Processor, Loan Representative, Mortgage Broker, Mortgage Loan Processor, Mortgage Processor
與貸款申請人面談以取得資訊，調查申請人背景並核實證明人，準備貸款申請檔案，並將調查結果、報告和檔案轉交評估部門。審查貸款檔案是否完整，並在貸款獲核准後辦理貸款機構、借款人和賣方之間的交易。
主要任務
- 與貸款申請人面談，取得個人和財務資料，並協助填寫申請
- 回答客戶問題，就貸款和交易提供建議
- 提交貸款申請並附上建議，供承保審批
- 核實和審查貸款申請和交割檔案的資訊及準確性
- 使用電腦記錄貸款和信貸申請、貸款資訊和資金髮放情況
- 核查客戶用作貸款擔保的抵押物價值
- 透過信函、電話或當面通知客戶申請是否獲核准
- 使用電腦準備和錄入貸款申請、交割檔案、法律檔案、信函、表格、政府通知和支票
如何入行
大多數財務文員職位通常要求高中文憑。這類人員通常透過在職訓練學習工作職責。
入行的典型學歷：高中文憑或同等學歷
薪資 · 就業前景 · AI 與這份工作
- 薪資中位數：每年 $50,020。中間一半人的年薪在 $45,120 到 $60,600 之間。
- 目前約有 169,100 人從事這份工作，預計到2035年約有 165,000 人。 (-2.4%)
- 人們已經在這份工作的相當一部分內容中使用生成式 AI，這通常會改變工作方式，而不是取代工作。微軟研究院將其 AI 適用度評為高。
相關職業
常見問題
如何成為貸款面談員和貸款文員？
大多數財務文員職位通常要求高中文憑。這類人員通常透過在職訓練學習工作職責。
貸款面談員和貸款文員在美國能賺多少錢？
全職薪資中位數為每年 $50,020（U.S. Bureau of Labor Statistics）。 中間一半人的年薪在 $45,120 到 $60,600 之間。
貸款面談員和貸款文員在美國是成長中的職業嗎？
預計到2035年就業將減少 2%，從約 169,100 人降至約 165,000 人（U.S. Bureau of Labor Statistics）。
成為貸款面談員和貸款文員需要學位嗎？
不一定。從事這份工作的人中有 29% 持有學士或更高學位。
AI 會改變貸款面談員和貸款文員的工作嗎？
人們已經在這份工作的相當一部分內容中使用生成式 AI，這通常會改變工作方式，而不是取代工作。微軟研究院將其 AI 適用度評為高。
資料來源
- U.S. Bureau of Labor Statistics: Employment Projections（2025-35 (released 2026-08-27)），Public domain，取得於 2026年10月3日
- U.S. Bureau of Labor Statistics: Occupational Employment and Wage Statistics（May 2025），Public domain，取得於 2026年10月3日
- U.S. Bureau of Labor Statistics: Occupational Outlook Handbook（2025-35 edition (published 2026-08-27)），Public domain，取得於 2026年10月3日
- Microsoft Research: Working with AI: AI applicability by occupation（2025-12-22 (built on O*NET 29.0)），CC BY 4.0，取得於 2026年10月3日
職業名稱、描述和主要任務由 Peernovo 根據 O*NET 31.0 資料庫（美國勞工部，CC BY 4.0）翻譯成中文。
更新於 2026年10月3日
本頁包含來自美國勞工部就業與培訓管理局（USDOL/ETA）O*NET 31.0 資料庫的資訊，依據 CC BY 4.0 授權使用。O*NET 是 USDOL/ETA 的商標。