审计师、会计师和投资专业人员

如何成为理财顾问

官方职业名称：Financial advisors

也称为: Wealth advisor, Banking advisor, Financial advisor, Financial planner, Financial consultant, Personal finance advisor, Financial security advisor, Financial services advisor, Personal financial planner, Associate financial advisor, Certified financial planner, Personal investment advisor

就投资、现金管理和遗产规划等财务决策为个人提供咨询。根据客户目标制定个人理财规划，并指导客户执行所提策略，随情况变化进行调整。任职于银行、信托公司和投资公司，也可能自雇。

主要任务

为客户制定涵盖现金管理、财务、保险保障、投资、退休和遗产规划、税务及法律事务的个人理财规划
分析客户财务记录，设定目标并制定理财策略
就执行理财规划为客户提供建议，帮助其实现目标
视所持牌照，可能安排买卖金融产品和投资，并监控投资组合以确保其质量和收益
可能协助拓展业务、吸引新客户

如何入行

通常需要工商管理、商科、经济学或相关领域的学士学位。可能需要加拿大理财规划师标准委员会颁发的注册理财规划师（CFP）资格。销售年金、注册退休储蓄计划（RRSP）和人寿保险等受监管的金融产品和投资，需要取得相应主管机构的执照。在魁北克需要取得理财规划师认证。加拿大证券学院、加拿大银行家学会、CFA协会、投资基金学会、加拿大理财规划学会和加拿大信托公司学会等金融机构和组织开设各种培训课程，雇主可能有所要求。

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入行途径

大学: 商业与商务学位, 加拿大有 17 所大学开设
执照或注册: 销售受监管的金融产品和投资（例如年金、RRSP 和人寿保险）需要获得相应管理机构颁发的执照。

薪资 · 就业前景

薪资中位数：每年 $70,317。中间一半人的年薪在 $56,550 到 $95,550 之间。
2023年约有 118,800 人从事这份工作，预计到2033年约有 136,400 人。 (+14.8%)
到2033年的预计劳动力市场：balance。

常见问题