如何成为理财规划师
官方职业名称：Financial Planner
为咨询者规划和制定生活规划、储蓄计划、投资、保险等综合资产规划（理财规划），并协助其实施。
主要任务
- 通过面谈和调查，收集顾客的家庭结构、收支情况、资产、负债、保险等数据。
- 听取顾客的期望和目标，分析现状后制定并提出最适合顾客的综合资产规划方案。
- 制定养老资金准备方案并向顾客提出。
- 向顾客提出生前分割财产、遗产分割等继承相关手续的建议。
- 向顾客提出遗嘱信托和遗产整理业务的建议。
- 提供资产管理（资产运用）方面的建议。
- 提供出售房地产、租地对策等房地产相关建议。
- 必要时重新审视向顾客提出的方案。
- 与律师、税理士以及保险、房地产等专家合作，协助顾客解决问题。
- 编写业务活动报告。
- 策划和举办资产运用等讲座，并撰写文章。
- 收集最新的经济、金融信息以及税制和房地产信息。
如何入行
为了赢得客户的信任，最好取得理财规划师资格。理财规划师资格包括理财规划（FP）技能士资格（一级至三级），通过国家技能检定后可使用技能士称号；日本FP协会考试合格后授予的AFP（附属理财规划师）和CFP（注册理财规划师）资格；以及CMA（日本证券分析师协会认定分析师）。
即使取得资格后，也需要及时掌握最新的经济、金融、税务和不动产信息，因此需要持续学习。
从事这份工作的人表示，大学本科学历的人较多。 来自 job tag 对各职业从业者的调查（可多选）。它反映的是从业者的看法，而不是持有各学历的人所占的比例。
入行途径
- 大学: 商业与商务学位, 日本有 85 所大学开设
- 专门学校、短期大学、高等专门学校和技能检定: National trade skills test (技能検定). job tag 为该职业列出的技能士等级：１級ファイナンシャル・プランニング技能士、２級ファイナンシャル・プランニング技能士、３級ファイナンシャル・プランニング技能士。技能检定是依据日本《职业能力开发促进法》实施的国家检定。
薪资 · 职位空缺 · AI 与这份工作
- 平均年收入：¥11,346,400 仅限民营部门（雇员 10 人以上的单位），不包括公立学校教师、警察等公务员。
- 每月基本工资（不含加班费和奖金）：中位数 ¥528,100，中间一半的人每月 ¥389,000 至 ¥812,500。
- 按工资调查的职业组统计：Other management, finance and insurance professionals
- 在 Hello Work（日本公共职业介绍所），每位求职者对应 0.80 个职位空缺（2025 年）。 这是当前的需求信号，而不是预测。它只统计在 Hello Work 登记的职位和求职者，很多大学毕业生和专业人士的招聘并不经过这里。
- 根据国际劳工组织的全球估算，生成式 AI 可能会改变这份工作中的许多任务，这通常是重塑工作，而不是取代工作。
相关职业
常见问题
如何成为理财规划师？
为了赢得客户的信任，最好取得理财规划师资格。理财规划师资格包括理财规划（FP）技能士资格（一级至三级），通过国家技能检定后可使用技能士称号；日本FP协会考试合格后授予的AFP（附属理财规划师）和CFP（注册理财规划师）资格；以及CMA（日本证券分析师协会认定分析师）。
理财规划师在日本能赚多少钱？
民营部门的平均年收入（含奖金）为 ¥11,346,400（厚生劳动省）。 该数据针对涵盖多个职业的工资调查职业组：Other management, finance and insurance professionals。
成为理财规划师需要学位吗？
通常需要。在该职业所属的人口普查职业组中，83% 的从业者是大学毕业生。
AI 会改变理财规划师的工作吗？
根据国际劳工组织的全球估算，生成式 AI 可能会改变这份工作中的许多任务，这通常是重塑工作，而不是取代工作。
数据来源
- Ministry of Health, Labour and Welfare: Basic Survey on Wage Structure (賃金構造基本統計調査) 2025: earnings by occupation（2025 survey (June 2025 pay, 2024 bonus), published 2026-03-24），Government Standard Terms of Use 2.0，获取于 2026年10月4日
- Ministry of Health, Labour and Welfare: Employment Referrals for General Workers (一般職業紹介状況): Hello Work job-openings-to-applicants ratio by occupation（2025 annual (release of 2026-10-02)），Government Standard Terms of Use 2.0，获取于 2026年10月4日
- Statistics Bureau of Japan (MIC): 2020 Population Census (令和2年国勢調査) detailed sample tabulation: employed by occupation, sex, age and education（2020 Census (tables 9-1 and 15-1, published 2022-12-27)），Government Standard Terms of Use 2.0，获取于 2026年10月4日
- JILPT (職業情報データベース) via MHLW job tag: job tag download data: 解説系 (descriptions, how to become, related qualifications) and 簡易版数値系 (interests, tasks, education)（解説系 ver.7.01 (2026-06-04); 簡易版数値系 ver.7.00 (2026-03-17)），获取于 2026年10月4日
- International Labour Organization, Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140, Gmyrek et al.)（ILO Working Paper 140, May 2025, Annex Table A1），CC BY 4.0，获取于 2026年10月4日
职业名称、描述和主要任务由 Peernovo 根据 job tag（日本劳动政策研究与研修机构职业信息数据库，厚生劳动省）翻译成中文。
独立行政法人労働政策研究・研修機構（JILPT）作成 職業情報データベース 解説系ダウンロードデータ（IPD_DL_description_7_01.xlsx）ver.7.01 職業情報提供サイト（job tag）より2026年10月4日にダウンロード（https://shigoto.mhlw.go.jp/User/download）を加工して作成
独立行政法人労働政策研究・研修機構（JILPT）作成 職業情報データベース 簡易版数値系ダウンロードデータ（IPD_DL_numeric_7_00.xlsx）ver.7.00 職業情報提供サイト（job tag）より2026年10月4日にダウンロード（https://shigoto.mhlw.go.jp/User/download）を加工して作成
Sources: JILPT Occupational Information Database download data via job tag (解説系 ver.7.01 and 簡易版数値系 ver.7.00, downloaded 4 October 2026), processed by Peernovo; MHLW, Basic Survey on Wage Structure 2025; Statistics Bureau of Japan, 2020 Population Census; MEXT, School Basic Survey 2025; MHLW, Employment Referrals for General Workers (Hello Work statistics). Figures processed by Peernovo. English job names, translations and the matching of jobs to statistical groups, schools and degree fields by Peernovo.
更新于 2026年10月4日