如何成為理財規劃師
官方職業名稱：Financial Planner
為諮詢者規劃和制定生活規劃、儲蓄計畫、投資、保險等綜合資產規劃（理財規劃），並協助其實施。
主要任務
- 透過面談和調查，收集顧客的家庭結構、收支情況、資產、負債、保險等資料。
- 聽取顧客的期望和目標，分析現狀後製定並提出最適合顧客的綜合資產規劃方案。
- 制定養老資金準備方案並向顧客提出。
- 向顧客提出生前分割財產、遺產分割等繼承相關手續的建議。
- 向顧客提出遺囑信託和遺產整理業務的建議。
- 提供資產管理（資產運用）方面的建議。
- 提供出售房地產、租地對策等房地產相關建議。
- 必要時重新審視向顧客提出的方案。
- 與律師、稅理士以及保險、房地產等專家合作，協助顧客解決問題。
- 編寫業務活動報告。
- 策劃和舉辦資產運用等講座，並撰寫文章。
- 收集最新的經濟、金融資訊以及稅制和房地產資訊。
如何入行
為了贏得客戶的信任，最好取得理財規劃師資格。理財規劃師資格包括理財規劃（FP）技能士資格（一級至三級），透過國家技能檢定後可使用技能士稱號；日本FP協會考試合格後授予的AFP（附屬理財規劃師）和CFP（註冊理財規劃師）資格；以及CMA（日本證券分析師協會認定分析師）。
即使取得資格後，也需要及時掌握最新的經濟、金融、稅務和不動產資訊，因此需要持續學習。
從事這份工作的人表示，大學學士學歷的人較多。 來自 job tag 對各職業從業者的調查（可多選）。它反映的是從業者的看法，而不是持有各學歷的人所佔的比例。
入行途徑
- 大學: 商業與商務學位, 日本有 85 所大學開設
- 專門學校、短期大學、高等專門學校和技能檢定: National trade skills test (技能検定). job tag 為該職業列出的技能士等級：１級ファイナンシャル・プランニング技能士、２級ファイナンシャル・プランニング技能士、３級ファイナンシャル・プランニング技能士。技能檢定是依據日本《職業能力開發促進法》實施的國家檢定。
薪資 · 職位空缺 · AI 與這份工作
- 平均年收入：¥11,346,400 僅限民營部門（僱員 10 人以上的單位），不包括公立學校教師、警察等公務員。
- 每月基本薪資（不含加班費和獎金）：中位數 ¥528,100，中間一半的人每月 ¥389,000 至 ¥812,500。
- 按薪資調查的職業組統計：Other management, finance and insurance professionals
- 在 Hello Work（日本公共職業介紹所），每位求職者對應 0.80 個職位空缺（2025 年）。 這是當前的需求訊號，而不是預測。它只統計在 Hello Work 登記的職位和求職者，很多大學畢業生和專業人士的招聘並不經過這裡。
- 根據國際勞工組織的全球估算，生成式 AI 可能會改變這份工作中的許多任務，這通常是重塑工作，而不是取代工作。
相關職業
常見問題
如何成為理財規劃師？
為了贏得客戶的信任，最好取得理財規劃師資格。理財規劃師資格包括理財規劃（FP）技能士資格（一級至三級），透過國家技能檢定後可使用技能士稱號；日本FP協會考試合格後授予的AFP（附屬理財規劃師）和CFP（註冊理財規劃師）資格；以及CMA（日本證券分析師協會認定分析師）。
理財規劃師在日本能賺多少錢？
民營部門的平均年收入（含獎金）為 ¥11,346,400（厚生勞動省）。 該資料針對涵蓋多個職業的薪資調查職業組：Other management, finance and insurance professionals。
成為理財規劃師需要學位嗎？
通常需要。在該職業所屬的人口普查職業組中，83% 的從業者是大學畢業生。
AI 會改變理財規劃師的工作嗎？
根據國際勞工組織的全球估算，生成式 AI 可能會改變這份工作中的許多任務，這通常是重塑工作，而不是取代工作。
資料來源
- Ministry of Health, Labour and Welfare: Basic Survey on Wage Structure (賃金構造基本統計調査) 2025: earnings by occupation（2025 survey (June 2025 pay, 2024 bonus), published 2026-03-24），Government Standard Terms of Use 2.0，取得於 2026年10月4日
- Ministry of Health, Labour and Welfare: Employment Referrals for General Workers (一般職業紹介状況): Hello Work job-openings-to-applicants ratio by occupation（2025 annual (release of 2026-10-02)），Government Standard Terms of Use 2.0，取得於 2026年10月4日
- Statistics Bureau of Japan (MIC): 2020 Population Census (令和2年国勢調査) detailed sample tabulation: employed by occupation, sex, age and education（2020 Census (tables 9-1 and 15-1, published 2022-12-27)），Government Standard Terms of Use 2.0，取得於 2026年10月4日
- JILPT (職業情報データベース) via MHLW job tag: job tag download data: 解説系 (descriptions, how to become, related qualifications) and 簡易版数値系 (interests, tasks, education)（解説系 ver.7.01 (2026-06-04); 簡易版数値系 ver.7.00 (2026-03-17)），取得於 2026年10月4日
- International Labour Organization, Generative AI and Jobs: A Refined Global Index of Occupational Exposure (ILO Working Paper 140, Gmyrek et al.)（ILO Working Paper 140, May 2025, Annex Table A1），CC BY 4.0，取得於 2026年10月4日
職業名稱、描述和主要任務由 Peernovo 根據 job tag（日本勞動政策研究與研修機構職業資訊資料庫，厚生勞動省）翻譯成中文。
独立行政法人労働政策研究・研修機構（JILPT）作成 職業情報データベース 解説系ダウンロードデータ（IPD_DL_description_7_01.xlsx）ver.7.01 職業情報提供サイト（job tag）より2026年10月4日にダウンロード（https://shigoto.mhlw.go.jp/User/download）を加工して作成
独立行政法人労働政策研究・研修機構（JILPT）作成 職業情報データベース 簡易版数値系ダウンロードデータ（IPD_DL_numeric_7_00.xlsx）ver.7.00 職業情報提供サイト（job tag）より2026年10月4日にダウンロード（https://shigoto.mhlw.go.jp/User/download）を加工して作成
Sources: JILPT Occupational Information Database download data via job tag (解説系 ver.7.01 and 簡易版数値系 ver.7.00, downloaded 4 October 2026), processed by Peernovo; MHLW, Basic Survey on Wage Structure 2025; Statistics Bureau of Japan, 2020 Population Census; MEXT, School Basic Survey 2025; MHLW, Employment Referrals for General Workers (Hello Work statistics). Figures processed by Peernovo. English job names, translations and the matching of jobs to statistical groups, schools and degree fields by Peernovo.
更新於 2026年10月4日