如何成为理财顾问
官方职业名称：Financial Adviser
也称为: Financial Planner
为个人或组织制定、编制和实施理财计划和投资策略，并就投资策略、现金管理、保险、退休和遗产规划、房地产和财富管理提供建议。
主要任务
- 与潜在客户面谈，了解其财务状况和目标，讨论财务选项，并制定理财计划和投资策略
- 设定财务目标，并制定和实施实现这些目标的策略
- 监控投资表现，并根据需求变化和市场变动审查和修订理财计划及投资策略
- 为客户安排买卖金融产品
- 可能将客户转介给其他机构，以获得理财计划中列出的服务，例如福利待遇、养老金（superannuation）和养老护理安排
入行途径
- 大学: Business & Commerce学位, 澳大利亚有 39 所大学开设
- TAFE 与职业教育: Certificate IV in Superannuation (FNS40920); Graduate Diploma of Anti-Money Laundering and Counter Terrorism Financing (FNS80120); Advanced Diploma of Integrated Risk Management (FNS60822); Advanced Diploma of Paraplanning (FNS60920); Certificate III in Financial Services (FNS30122); Certificate IV in Financial Services (FNS41820); Diploma of Financial Counselling (CHC51122); Diploma of Financial Markets (FNS51022)
- 执照或注册: 需要注册或执照。
薪资 · 就业前景 · AI 与这份工作
- 全职典型薪资：每年 $134,264
- 目前该职业组约有 65,800 人就业，预计到2035年约为 74,200 人。 (+12.7%)
- AI 可能会改变这份工作的一部分。澳大利亚就业与技能署评估其自动化风险为中等。
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常见问题
如何成为理财顾问？
入行途径包括：Business & Commerce学位; Certificate IV in Superannuation; Graduate Diploma of Anti-Money Laundering and Counter Terrorism Financing。
理财顾问在澳大利亚能赚多少钱？
全职薪资中位数为每年 $134,264（Jobs and Skills Australia）。
理财顾问在澳大利亚是增长中的职业吗？
是的。预计到2035年就业将增长 13%，从约 65,800 人增至约 74,200 人（Jobs and Skills Australia）。
成为理财顾问需要学位吗？
通常需要。从事这份工作的人中有 70% 持有学士或更高学位。
AI 会改变理财顾问的工作吗？
AI 可能会改变这份工作的一部分。澳大利亚就业与技能署评估其自动化风险为中等。
数据来源
- Jobs and Skills Australia: Occupation data (ANZSCO), from ABS Labour Force and Census（February 2026），CC BY 4.0，获取于 2026-10-04
- Jobs and Skills Australia: Generative AI Capacity Study, interactive table data（September 2025），CC BY 4.0，获取于 2026-10-04
- Jobs and Skills Australia: Employment Projections (Victoria University)（May 2025 to May 2035），CC BY 4.0，获取于 2026-10-04
- Australian Taxation Office: Taxation Statistics, Individuals Table 15A（2023-24），CC BY 2.5 AU，获取于 2026-10-04
职业名称、描述和主要任务由 Peernovo 根据澳大利亚统计局 OSCA 2024（CC BY 4.0）翻译成中文。
更新于 2026-10-04