如何成为助理理财规划师
官方职业名称：Paraplanner
也称为: Financial Adviser Assistant, Financial Planning Assistant
为理财顾问和规划师提供行政和客户服务协助，并开展理财规划和分析。
主要任务
- 协助制定理财建议策略并编写符合法律规定的建议文件
- 使用理财规划软件并维护客户记录
- 研究、比较、询价并选择合适的金融产品
- 可能根据客户情况进行财务预测和建模
- 可能协调客户会议并做会议记录，以及回复客户询问
入行途径
- 大学: Business & Commerce学位, 澳大利亚有 39 所大学开设
- TAFE 与职业教育: Advanced Diploma of Paraplanning (FNS60920); Diploma of Financial Markets (FNS51022); Certificate III in Accounts Administration (FNS30322); Certificate IV in Local Government (LGA40120); Diploma of Local Government (LGA50120); Diploma of Financial Counselling (CHC51122)
薪资 · 就业前景 · AI 与这份工作
- 全职典型薪资：每年 $78,052
- 目前该职业组约有 40,700 人就业，预计到2035年约为 43,800 人。 (+7.6%)
- 这份工作的许多任务可能被 AI 自动化。澳大利亚就业与技能署评估其自动化风险为高。
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常见问题
如何成为助理理财规划师？
入行途径包括：Business & Commerce学位; Advanced Diploma of Paraplanning; Diploma of Financial Markets。
助理理财规划师在澳大利亚能赚多少钱？
全职薪资中位数为每年 $78,052（Jobs and Skills Australia）。
助理理财规划师在澳大利亚是增长中的职业吗？
是的。预计到2035年就业将增长 8%，从约 40,700 人增至约 43,800 人（Jobs and Skills Australia）。
成为助理理财规划师需要学位吗？
不一定。从事这份工作的人中有 57% 持有学士或更高学位。 入行途径包括：Business & Commerce学位; Advanced Diploma of Paraplanning; Diploma of Financial Markets。
AI 会改变助理理财规划师的工作吗？
这份工作的许多任务可能被 AI 自动化。澳大利亚就业与技能署评估其自动化风险为高。
数据来源
- Jobs and Skills Australia: Occupation data (ANZSCO), from ABS Labour Force and Census（February 2026），CC BY 4.0，获取于 2026-10-04
- Jobs and Skills Australia: Generative AI Capacity Study, interactive table data（September 2025），CC BY 4.0，获取于 2026-10-04
- Jobs and Skills Australia: Employment Projections (Victoria University)（May 2025 to May 2035），CC BY 4.0，获取于 2026-10-04
- Australian Taxation Office: Taxation Statistics, Individuals Table 15A（2023-24），CC BY 2.5 AU，获取于 2026-10-04
职业名称、描述和主要任务由 Peernovo 根据澳大利亚统计局 OSCA 2024（CC BY 4.0）翻译成中文。
更新于 2026-10-04